กดปุ่ม 🔊 ด้านบนเพื่อฟังสัมภาษณ์เรื่องนี้
SBS Thai Exclusive: ผู้ใช้บริการโอนเงินไปยังประเทศไทย ไม่ว่าจะเป็นบริการที่เสนอผ่านเฟซบุ๊ก ทางสื่อชุมชน หรือจากการแนะนำของเพื่อนฝูง หากบริการนั้นไม่ได้จดทะเบียนกับออสแทรก (AUSTRAC) คุณรู้หรือไม่ว่า คุณอาจกำลังช่วยมิจฉาชีพฟอกเงิน
ส่วนผู้ที่ให้บริการโอนเงินไปต่างประเทศ แต่ไม่ได้จดทะเบียนกับออสแทรก นอกจากคุณอาจตกเป็นเครื่องมือของอาชญากรที่ใช้คุณฟอกเงินแล้ว คุณยังกำลังทำผิดกฎหมายออสเตรเลียอีกด้วย
คุณเนธาน นิวแมน ผู้จัดการแห่งชาติด้านปฏิบัติการทางกฎระเบียบของออสแทรก (AUSTRAC) แจ้งว่าผู้ให้บริการโอนเงินระหว่างออสเตรเลียกับต่างประเทศจะต้องจดทะเบียนกับออสแทรก ไม่เช่นนั้นจะเป็นความผิดอาญาที่มีโทษสูง เขากล่าวว่า
บทลงโทษนั้นค่อนข้างสูงมาก โดยจำคุกสูงสุดถึง 7 ปี รวมทั้งมีโทษปรับเป็นเงิน 420,000 ดอลลาร์ด้วย บทลงโทษที่สูงสะท้อนถึงความร้ายแรงของพฤติกรรมที่ผิดกฎหมาย ซึ่งเรากำหนดโทษเหล่านี้ไว้เพื่อยับยั้งไม่ให้แก๊งอาชญากรรมเข้ามายังชุมชนของเราได้
ดร.เนธาน นิวแมน จากออสแทรก อธิบายถึงความสำคัญที่ชุมชนจะต้องใช้บริการการโอนเงินที่ลงทะเบียนกับ AUSTRAC Source: Supplied Source: AUSTRAC
ออสแทรกยังร่วมมือกับองค์กรต่างๆ ในต่างประเทศ โดยมีเอ็มโอยู กับกว่า 80 ประเทศ รวมทั้งกับไทย เพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลด้านกิจกรรมการเงินที่น่าสงสัยระหว่างกัน เพื่อบ่งชี้ ปราบปราม และป้องกันการฟอกเงิน และปราบปรามการให้การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในภูมิภาค
คุณนิวแมน กล่าวว่า การรับ-ส่งเงินระหว่างออสเตรเลียกับต่างประเทศซึ่งทำผ่านบริการโอนเงินไปต่างประเทศในชุมชนมีมูลค่ามหาศาลในแต่ละปี “ในออสเตรเลียเรามีธุรกิจ (ให้บริการโอนเงินระหว่างประเทศ) ที่จดทะเบียนกับออสแทรก 5,000 แห่ง ระหว่างเดือนมิถุนายนปีที่แล้วถึงกรกฎาคมปีนี้ ธุรกิจเหล่านี้มีการรับ-ส่งเงินระหว่างออสเตรเลียกับต่างประเทศถึง 60,000 ล้านดอลลาร์ ผ่านการทำธุรกรรม 17.3 ล้านครั้ง ขณะที่ในช่วงเวลาเดียวกันมีในการรับ-ส่งเงินระหว่างออสเตรเลียและไทยเป็นเงิน 815 ล้านดอลลาร์ ผ่านธุรกรรม 700,000 ครั้ง”
บริการโอนเงินระหว่างประเทศมีความเสี่ยงที่อาชญากรรมสามารถใช้เป็นช่องทางฟอกเงินได้ จึงทำให้ออสแทรกต้องจับตามองการทำธุรกรรมในอุตสาหกรรมนี้มากเป็นพิเศษ
อีกตัวอย่างของบริการโอนเงินกลับไทยทางสื่อโซเชียลมีเดียที่พบบ่อยในชุมชนไทย ซึ่งถ้าให้บริการโดยไม่ได้จดทะเบียนกับออสเตรเลีย เป็นความผิดอาญาที่มีโทษสูง Source: SBS Thai/Tinrawat Banyat
จากข้อมูลของออสแทรกที่เปิดเผยในรายงานการจำแนกประเภทและรายงานการศึกษากรณีตัวอย่างนั้น (AUSTRAC typologies and case studies reports) มีอาชญากรจำนวนหนึ่งที่ส่งเงินหรือฟอกเงินผ่านช่องทางของ บริการโอนเงินไปต่างประเทศในชุมชน ตั้งแต่เงินจากการค้ายาเสพติด เงินเพื่อสนับสนุนกลุ่มก่อการร้าย เงินจากการค้ามนุษย์ เงินจากการลักลอบนำคนเข้าเมือง เงินจากการล่วงละเมิดทางเพศเด็ก เงินจากการโกงเงินออนไลน์ต่างๆ
หนึ่งในกรณีศึกษาของปี 2014 มีตัวอย่างของบริการโอนเงินในชุมชน ที่ถูกแก๊งค้ายาเสพติดใช้เพื่อแอบฟอกเงินที่ได้จากการค้าเมทแอมเฟตามินหรือยาไอซ์ ผ่านการโอนเงินสดทีละเล็กละน้อยไปยังเวียดนามในช่วงเวลา 12 เดือนรวม 24 ล้านดอลลาร์ โดยโอนเงินเหล่านั้นผ่านผู้ให้บริการโอนเงินหลายเจ้าในชุมชน แต่สุดท้ายเพราะข้อมูลที่ออสแทรกได้รับแจ้งจากผู้ให้บริการรับโอนเงินไปต่างประเทศ แก๊งนี้จึงถูกเปิดโปงและถูกดำเนินคดี
“เรารู้ว่าแก๊งอาชญากรรมจะพยายามฉกฉวยประโยชน์จากธุรกิจเหล่านี้ ผู้ให้บริการที่ไม่ได้จดทะเบียนจะมีความเสี่ยงสูงกว่า เพราะพวกเขาไม่เข้าใจถึงภาระผูกพันของตนและไม่ได้รับข้อมูลจากออสแทรก การจดทะเบียนกับเรา เราสามารถช่วยเหลือพวกเขาให้ทำตามภาระผูกพันตามกฎหมายได้ ช่วยให้พวกเขายับยั้งแก๊งอาชญากรรม และยังช่วยพวกเขาให้ปกป้องชุมชนของเราอีกด้วย” คุณนิวแมน ผู้จัดการแห่งชาติด้านปฏิบัติการทางกฎระเบียบของออสแทรก อธิบาย
สำหรับผู้บริโภคที่ใช้บริการโอนเงินไปยังต่างประเทศ ออสแทรกแนะนำให้ประชาชนต้องใช้บริการจากผู้ที่จดทะเบียนกับออสแทรกเท่านั้น เพื่อประโยชน์ของตัวคุณเองและชุมชน
มีความเสี่ยงเสมอที่เงินของประชาชนอาจถูกนำไปใช้ หรือเอาไปรวมกับเงินที่มาจากอาชญากรรม เช่นเงินที่ได้จากการค้ายาเสพติด ที่จะถูกนำไปใช้ในการล่วงละเมิดทางเพศเด็ก ดังนั้นพวกเขาอาจกำลังสนับสนุนปฏิบัติการเถื่อนต่างๆ อย่างไม่รู้ตัว
“นี่จึงเป็นเหตุผลที่เราส่งเสริมให้ประชาชนในชุมชนต้องตรวจดูให้แน่ใจว่าบริการโอนเงินที่ใช้นั้นจดทะเบียนกับเราหรือไม่ โดยสามารถไปที่เว็บไซต์ของเรา เพื่อตรวจสอบ หากบริการนั้นไม่ได้จดทะเบียนกับเรา ประชาชนในชุมชนก็สามารถแจ้งให้เราทราบได้”
มีข้อมูลจากออสแทรกที่เผยให้เห็นกรณีตัวอย่างของการที่เงินจากประชาชนทั่วไปถูกนำไปพัวพันกับเงินสกปรกของอาชญากรผ่านบริการโอนเงินไปต่างประเทศ ในกรณีดังกล่าวมีลูกค้าชาวอินโดนีเซียที่ต้องการโอนเงินราว 1 ล้านดอลลาร์ไปให้ลูกสาวในออสเตรเลีย แต่เงินของเขาถูกนำไปพัวพันกับการฟอกเงินระดับนานาชาติ
ดร.เนธาน นิวแมน จากออสแทรก Source: Supplied Source: AUSTRAC
กรณีนี้ไม่มีการโอนเงินข้ามประเทศเกิดขึ้นจริงแต่ บริษัทรับโอนเงินเถื่อนบอกให้ลูกค้านำเงินสดเข้าบัญชีบริษัท และให้แก๊งอาชญากรรมในออสเตรเลียฝากเงินสดทีละเล็กละน้อยเข้าบัญชีธนาคารให้ลูกสาวของลูกค้าในออสเตรเลียจนครบ ส่วนเงินสดที่ลูกค้านำเข้าบัญชีบริษัทโอนเงินก็ถูกโอนไปเก็บไว้ในอีกบัญชีหนึ่ง เพื่อรอให้แก๊งอาชญากรรมมาเบิกไปใช้ตามต้องการภายหลัง
แต่ธนาคารในออสเตรเลียเกิดแจ้งให้ออสแทรกรู้จากความผิดปกติที่มีเงินเข้าบัญชีลูกสาวถึง 60 ครั้ง ใน 6 สัปดาห์ จึงแจ้งให้ออสแทรกทราบ และบังเอิญเจ้าหน้าที่รัฐสามารถระบุตัวสมาชิกแก๊งที่ส่งเงินเข้าบัญชีได้ว่า มีความพัวพันกับยาเสพติด จึงนำไปสู่การเปิดโปงเรื่องนี้ขึ้น
คุณนิวแมนย้ำว่า ประชาชนสามารถตรวจสอบว่าธุรกิจรับบริการโอนเงินไปต่างประเทศนั้นจดทะเบียนหรือไม่ ที่เว็บไซต์ของออสแทรก “ไปที่เว็บไซต์ของเรา เรามีในส่วนของที่เรียกว่า remittance sector register ที่คุณสามารถไปที่นั่นแล้วใส่ชื่อธุรกิจลงไป ก็จะมีข้อมูลขึ้นมาว่าธุรกิจนั้นจดทะเบียนกับออสแทรกหรือไม่”
สำหรับธุรกิจรับโอนเงินไปต่างประเทศที่ต้องการจดทะเบียนกับออสแทรก คุณสามารถหาข้อมูลเรื่องนี้ได้ที่เว็บไซต์ของออสแทรกเช่นกัน
ผมสามารถบอกได้ว่าการจดทะเบียนกับออสแทรกนั้นฟรี เราไม่คิดค่าธรรมเนียมใดๆ ในการจดทะเบียน
“ธุรกิจที่ให้บริการโอนเงินในออสเตรเลียจำเป็นต้องจดทะเบียนกับออสแทรก เหตุผลหนึ่งคือเพื่อทำให้แน่ใจได้ว่าออสแทรกจะสามารถให้ข้อมูลและให้การสนับสนุนแก่ธุรกิจเหล่านั้นในการป้องกันการฟอกเงินและป้องกันการให้การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายได้” คุณนิวแมน ชี้แจง
เขายังฝากบอกถึงชุมชนคนไทยในออสเตรเลียด้วยว่า
“ออสแทรกตระหนักถึงความสำคัญของธุรกิจรับโอนเงินต่างๆ ที่มีต่อชุมชนไทย และชุมชนหลากวัฒนธรรม เราจึงได้เริ่มการรณรงค์นี้ เพราะเราต้องการปกป้องชุมชน เราต้องการทำให้แน่ใจว่าธุรกิจโอนเงินยังคงให้บริการต่อไปในชุมชนต่างๆ ได้ ไม่ว่าจะเป็นการโอนเงินไปให้เพื่อนและครอบครัวในต่างประเทศ” คุณเนธาน นิวแมน ผู้จัดการแห่งชาติด้านปฏิบัติการทางกฎระเบียบของออสแทรก (AUSTRAC) กล่าวปิดท้าย
หากคุณต้องการตรวจสอบว่าผู้ให้บริการโอนเงินไปต่างประเทศที่คุณต้องการใช้บริการ จดทะเบียนกับออสแทรกหรือไม่ ไปตรวจสอบได้
อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับเหตุใดบริการโอนเงินไปต่างประเทศจึงต้องจดทะเบียนกับออสแทรกได้ที่นี่ (มีข้อมูลเป็นภาษาไทยให้ดาวน์โหลด)
หากคุณต้องการจดทะเบียนกับออสแทรกเป็นผู้ให้บริการโอนรับ-ส่งเงินระหว่างออสเตรเลียกับต่างประเทศ คุณสามารถอ่านข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่นี่
กดปุ่ม 🔊 ด้านบนเพื่อฟังสัมภาษณ์เรื่องนี้
รายการ เอสบีเอส ไทย ออนไลน์ ออกอากาศสดหนึ่งชั่วโมงเต็ม กดฟังได้ที่เว็บไซต์ ทุกจันทร์และพฤหัสบดี 22.00 น. (เวลาซิดนีย์/เมลเบิร์น) หลังจากนั้นฟังซ้ำได้ทุกเมื่อ
เรื่องราวที่น่าสนใจด้านการเงิน
รู้ทันกลโกงแชร์ลูกโซ่
เรื่องราวที่น่าสนใจจากเอสบีเอส ไทย
ปลดแอกจากการถูกโกงค่าแรง
