ACCC ủy ban giám sát cạnh tranh và tiêu thụ cho biết hơn 100.000 người Úc đã bị lừa đảo số tiền khoảng $229 triệu trong năm 2015. Số lượng những người bị lừa tăng lên đáng kể, với những mánh khóe rất phổ biến.
Dưới đây là những trò gian lận phổ biến và khiến nhiều người Úc bị lừa tiền nhiều nhất.
Lừa đảo về thuế vụ (tax scam)
Cơ quan SCAMwatch của ACCC cho biết có 300 nạn nhân bị rơi vào bẫy lừa đảo theo kiểu này vào nửa năm 2016, so với 400 vụ trong năm 2015.
Số tiền thất thoát cũng nhiều hơn, nạn nhân mất khoảng $1 triệu đô trong 6 tháng đầu năm nay so với $1,6 triệu đô trong nguyên năm ngoái.
Có nhiều hình thức lừa đảo khác nhau, như qua điện thoại hay email.
Nội dung chính là quý vị chưa trả đầy tủ tiền thuế và phải trả ngay cho sở thuế, nếu không sẽ phải ngồi tù .
Những người nhận được email này vô cùng hoảng loạn và thường sẽ thanh toán ngay lập tức qua một tài khoản ngân hàng nào đó mà kẻ lừa đảo cung cấp.
Một nạn nhân người Việt từng nhận một email lừa đảo như thế này được gửi từ địa chỉ . Nhìn qua thì có vẻ rất giống email của sở thuế. Những kẻ lừa đảo thường dùng những địa chỉ email tương tự của sở thuế. Nhưng nếu là email thật sự của ATO, thì phải là .
Cách giải quyết: cúp điện thoại hay nhấn nút xóa email này. Sau đó quý vị gọi cho Sở thuế qua số điện thoại 1800 008 540 để kiểm tra một lần nữa.
Vì những cuộc điện thoại lừa đảo sẽ là Voice Over Internet Protocol, một hệ thống sử dụng để giấu các cuộc gọi đến từ nước ngoài.
Qúy vị cần biết Sở Thuế không bao giờ yêu cầu thông tin cá nhân qua email, sẽ không bao giờ gọi cho quý vị để yêu cầu thanh toán một khoản nợ thuế và không bao giờ đe dọa bắt giữ quý vị.
Do đó cần phải cẩn thận khi với đưa mã số thuế hoặc thông tin tài khoản ngân hàng vì chúng có thể tạo thuận lợi cho kẻ xấu thực hiện hành vi trộm cắp danh tính.
ATO Source: AAP
Lừa đảo bằng các tài khoản trực tuyến (Phishing scams)
Những loại lừa đảo như thế này ngày càng phổ biến. Kẻ xấu sẽ nói rằng quý vị có một khoản tiền nào đó chưa lấy ra, như tiền ở sở thuế, tiền trong tài khoản nhà băng. Tất cả những điều quý vị cần làm là cung cấp tài khoản ngân hàng, họ nói sẽ chuyển khoản tiền này qua tài khoản của quý vị. Nhưng thật ra, thông tin cá nhân và danh tính của quý vị đã rơi vào tay bọn gian manh.
Cách giải quyết: Xóa ngay những email này. Nếu như một ai đó muốn gửi tiền cho quý vị, họ sẽ tìm đến quý vị. Ví dụ nếu Sở thuế muốn có thông tin cá nhân của quý vị, họ sẽ liên lạc với quý vị trực tiếp qua dịch vụ trực tuyến của ATO.
Scam Caller Source: Hidesy/Getty Images
Lừa đảo trúng xổ số (Lotto scams)
Hình thức lừa đảo này khá tương tự với phishing scams, tuy nhiên tổ chức Scam watch xếp loại lừa đảo này vào một mục riêng vì số người bị lừa đảo theo kiểu này tăng ở mức chóng mặt. Bởi hầu hết mọi người đều muốn kiếm tiền một cách dễ dàng và nhanh chóng.
Kẻ xấu sẽ hỏi tài khoản quý vị qua email để chuyển tiền thưởng xổ số.
Cách giải quyết: xóa ngay những email như vậy, và không click vào bất cứ đường link nào trong email.
Online scam Source: AAP
Nhận tiền trợ cấp hay hỗ trợ của chính phủ (The government refund scam)
Hiện có nhiều trang mạng tuyên bố có thể giúp quý vị xin các khoản tài trợ của chính phủ "government grant" cho các dự án cá nhân hoặc doanh nghiệp nhỏ.
Scamwatch ghi nhận nhiều nạn nhân đã nhận được cuộc gọi từ những kẻ lừa đảo hứa hẹn như vậy. Chúng thường dùng những mánh khóe như nói rằng quý vị có thể được chính phủ hỗ trợ hàng ngàn đô la vì một sự thay đổi pháp luật gần đây về ưu đãi của chính phủ với các doanh nghiệp.
Những lời chào hàng nghe có vẻ rất hấp dẫn như thay đổi tấm pin năng lượng mặt trời, tiền già hoặc hưu bổng. Đặc biệt kẻ xấu còn khiến cho quý vị tin tưởng bằng cách nghiên cứu về hoàn cảnh của quý vị trước đó.
Sau đó chúng sẽ yêu cầu đóng lệ phí “admin fee” để thực hiện hồ sơ bằng cách chuyển tiền qua hình thức money transfer, chứ không phải tài khoản ngân hàng, để quý vị không thể hủy giao dịch ngân hàng sau này.
Cách giải quyết: Nhiều nạn nhân là người cao niên chia sẻ họ thậm chí bị các công ty ma này lừa nhiều lần, và yêu cầu đóng lệ phí vài lần. Sau đó thì tiền cũng không cánh mà bay.
Cẩn trọng kiểm tra các trang mạng chính thức để xem công ty là có thật sự tồn tại hay không. Nếu quý vị đủ điều kiện nhận trợ cấp hay hỗ trợ của chính phủ, hãy vào trang mạng www.business.gov.au/Assistance để tìm thông tin chính xác.
SCAM ALERT Source: Getty Images
Lừa đảo hẹn hò trực tuyến và đầu tư (Dating and investment scams)
ACCC cho biết những vụ lừa đảo liên quan đến các cuộc hẹn hò và những mối quan hệ lãng mạn trực tuyến, cùng với những trò gian lận đầu tư, chiếm hơn một nửa trong số tất cả số tiền nạn nhân bị lừa vào năm 2015
Làm thế nào để tránh hai hình thức lừa đảo phổ biến này: quý vị nên dùng Google để kiểm tra tính xác thực của bất kỳ hình ảnh nào mà đối phương cung cấp - kẻ lừa đảo thường sử dụng hình ảnh giả mà chúng tìm thấy trên mạng.
Đừng gửi tiền hoặc thông tin cá nhân của quý vị cho người chỉ gặp gỡ trên mạng.
Không bao giờ chia sẻ hình ảnh hoặc các đoạn phim nhạy cảm, riêng tư với ai đó trên mạng, bởi kẻ xấu có thể sử dụng hình ảnh này để tống tiền quý vị.
Với hình thức lừa đảo đầu tư: Đừng để bất cứ ai gây sức ép khiến quý vị quyết định tiêu tiền hoặc đầu tư vào một lĩnh vực nào đó.
Chỉ đầu tư tiền của quý vị với một quỹ quản lý và đầu tư được ASIC cấp phép và quý vị nên kiểm tra thêm trên trang web MoneySmart của ASIC.
The 'Facebook' logo is reflected in a young woman's sunglasses Source: AAP
