Các ngân hàng kỹ thuật số (digital banking) đang buộc các ngân hàng truyền thống tại nhiều nước trên thế giới phải tự làm mới mình.
Một trong số đó là Xinja Bank, một ngân hàng trực tuyến 100% sắp sửa đặt chân vào thị trường Úc.
"Tài sản thế chấp, tài khoản vãng lai, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, tài khoản tiền gửi, mọi dịch vụ đều sẽ được cung cấp," CEO Xinja Bank Eric Wilson nói với 7 News.
"Chúng tôi không có các hệ thống chi nhánh lớn, cũng như những hệ thống IT cũ kỹ lỗi thời, vì thế chúng tôi không cần phải tốn 600 triệu đô-la mỗi năm để giữ cho mọi thứ vận hành.”
Ngân hàng Anh quốc Atom cũng đang nhòm ngó thị trường Úc, và nhà sáng lập Anthony Thomson cũng đồng ý rằng ngành ngân hàng đã tiến hóa.
“Tiền bạc từng là một vật thể mà bạn phải mang theo mọi lúc mọi nơi – bạn cần một tòa nhà ngân hàng để bỏ tiền vào. Ngày nay, tiền chính là kỹ thuật số,” ông nói.
Ông Callum Newman, biên tập phụ trách tin thị trường tài chính của trang mạng Daily Reckoning Australia, cho rằng việc duy trì các chi nhánh thực sự là một phí tổn rất lớn cho các ngân hàng, nhưng chúng vẫn đem lại lợi nhuận.
“Chúng vẫn là một nơi gặp gỡ để giao dịch và cross-selling (bán hàng chéo), vì thế tôi không nghĩ là các chi nhánh sẽ hoàn toàn biến mất,” ông nói.
“Nhưng tôi chắc chắn là chúng ta sẽ nhìn thấy nhiều công việc truyền thống mất đi tại Úc, và sự chú trọng nhiều hơn vào các vị trí kỹ thuật.”
Bốn ngân hàng lớn nhất nước Úc chiếm đến 82% các giao dịch mượn tiền, trong khi các ngân hàng tầm trung như Arab Bank, Bank of Queensland, và Bendigo Bank nắm giữ thị phần còn lại.
Tin vui cho người tiêu thụ là càng có nhiều nhà cung cấp dịch vụ, thì sự cạnh tranh càng cao.
Tại Âu Châu, sự trỗi dậy của các ngân hàng kỹ thuật số đã buộc các ngân hàng truyền thống phải tự đổi mới, và khách hàng là người rõ ràng được hưởng lợi.
Nghe SBS Radio bằng tiếng Việt mỗi tối lúc 7pm tại
