Ngân hàng Commonwealth (CBA) có nguy cơ bị phạt nặng liên quan đến luật chống rửa tiền và luật tài chính về khủng bố.
Cụ thể:
- Có 8.9 tỷ đô la được gửi qua máy rút tiền thông minh của CBA trước khi ngân hàng tiến hành đánh giá rủi ro rửa tiền có thể xảy ra.
- AUSTRAC, cơ quan quản lý tội phạm về tài chính của Úc, cáo buộc rằng có 53,700 giao dịch cần được báo cáo với cơ quan này, nhưng CBA lại không thực hiện.
- CBA bị buộc tội không báo cáo các nghi phạm rửa tiền cho AUSTRAC.
Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Tài chính Úc (AUSTRAC) hôm nay đã thực hiện một vụ tố tụng dân sự tại Toà án Liên bang, với cáo buộc rằng Ngân hàng Commonwealth đã không tuân thủ luật pháp 53,700 lần.
Các cáo buộc này được đưa ra sau một cuộc điều tra của AUSTRAC về việc CBA sử dụng các máy gửi tiền thông minh (IDMs) trong khoảng từ tháng 11 năm 2012 đến tháng 9 năm 2015.
Mức phạt tối đa đối với một vi phạm trong số 53,700 vi phạm này là 18 triệu Úc kim.
Trước đó, các hình phạt nghiêm khắc lên đến 45 triệu đô la đã được áp dụng đối với Tabcorp vào đầu năm nay vì không tuân thủ luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Các máy gửi tiền thông minh IDM do Commonwealth Bank sử dụng, được thiết kế để chấp nhận tiền gửi đi dưới hình thức cả tiền mặt và cheque. Theo báo cáo của AUSTRAC, tiền gửi được tính và chấp nhận ngay lập tức vào tài khoản người nhận có thể đặt ở trong nước hoặc quốc tế.
Bản điều tra lưu ý rằng IDM có thể chấp nhận tối đa 200 tờ tiền giấy cho mỗi đợt giao dịch, hoặc lên đến $20,000 cho mỗi lần giao dịch bằng tiền mặt, không giới hạn số lượng giao dịch thực hiện mỗi ngày.
AUSTRAC cáo buộc "nghi ngờ rửa tiền được thực hiện thông qua tài khoản CommBank bằng tiền mặt, nhiều người thông qua IDM, ngay lập tức chuyển tiền quốc tế và trong nước."
CBA bị buộc tội không báo cáo tới AUSTRAC các giao dịch tiền mặt từ $10,000 trở lên được thực hiện thông qua các máy gửi tiền gửi thông minh trong thời gian đánh giá tính trung thực của khoản tiền này theo yêu cầu của luật chống rửa tiền.
Các giao dịch nói trên có tổng giá trị khoảng 624,7 triệu đô la.
AUSTRAC cáo buộc rằng Ngân hàng Commonwealth đã không tiến hành bất kỳ hoạt động nào để đánh giá nguy cơ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố thông qua IDMs trong ba năm sau khi hình thức này được đưa ra. Trong thời gian đó, khoảng 8,9 tỷ đô la tiền mặt đã được gửi qua IDM trước khi ngân hàng Commonwealth tiến hành đánh giá rủi ro.
AUSTRAC cũng cáo buộc rằng sau khi CBA nhận thức được các giao dịch nghi ngờ là rửa tiền, ngân hàng này đã không báo cáo các vấn đề đáng ngờ và không tiếp tục theo dõi khách hàng.
Giám đốc điều hành của AUSTRAC, Peter Clark, cho biết việc tố cáo CBA trước tòa đã gửi một thông điệp rõ ràng về việc các tổ chức tài chánh và ngân hàng có nguy cơ bị phạt nặng không đáp ứng luật chống rửa tiền của chính phủ.
"Mục tiêu của AUSTRAC là có một kỹ nghệ tài chính thận trọng và có khả năng đáp ứng với các điều kiện hiện tại, bao gồm cả việc đổi mới đối với các mối đe dọa về tội phạm.
"Chúng tôi sẽ tiếp tục làm việc theo cách này với các đối tác trong ngành, những người cũng chia sẻ mục tiêu này và thể hiện cam kết mạnh mẽ."
Ngân hàng Commonwealth đã xác nhận đang theo sát tiến trình tố tụng dân sự của AUSTRAC và các cuộc thảo luận đang được tiến hành "trong một thời gian dài."
Trong một tuyên bố, CBA cho biết họ đã hợp tác đầy đủ với AUSTRAC để cải thiện việc tuân thủ luật chống rửa tiền và chống khủng bố.
"Chúng tôi thực hiện các nghĩa vụ pháp lý của mình một cách nghiêm túc và chúng tôi là một trong những cánh tay đắc lực nhất của AUSTRAC," tuyên bố nói.
"Hàng năm, chúng tôi báo cáo hơn 4 triệu giao dịch cho AUSTRAC trong nỗ lực xác định và chống lại bất kỳ hoạt động rửa tiền, đáng ngờ hay tội phạm một cách nhanh chóng và hiệu quả nhất có thể.
"Vấn nạn rửa tiền làm suy yếu tính toàn vẹn của hệ thống tài chính của chúng ta và ảnh hưởng đến sự an toàn và hạnh phúc của cộng đồng Úc. Chúng tôi sẽ luôn làm việc cùng với cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan tình báo và chính phủ để xác định, phá vỡ và ngăn chặn loại tội phạm này."
Những điều cần biết:
- CBA bị cáo buộc 53,700 vi phạm luật liên quan đến chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
- Cổ phiếu của CBA đã giảm gần 3% sau trưa 4/8.
- Cáo buộc được đưa ra sau khi công ty đánh bạc Tabcorp bị phạt 45 triệu đô-la liên quan đến cáo buộc rửa tiền.
Các cáo buộc của AUSTRAC:
- CBA đã không đánh giá các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố tại các máy gửi tiền thông minh trước khi triển khai chúng vào năm 2012, và chỉ bắt đầu đánh giá rủi ro từ giữa năm 2015.
- CBA đã không trình báo 53,500 giao dịch trên $10,000 thông qua các máy gửi tiền thông minh.
- CBA đã không trình báo các giao dịch đáng ngờ với tổng trị giá 77 triệu đô-la.
- CBA đã không giám sát các khách hàng của mình ngay cả khi họ bị nghi ngờ rửa tiền.
Các khoản tiền phạt:
- CBA có thể bị phạt tối đa 18 triệu đô-la cho mỗi vi phạm, nếu bị kết tội.
Nghe SBS Radio bằng tiếng Việt mỗi tối lúc 7pm tại
