澳洲銀行業協會昨日宣布,澳洲國內的社區銀行、信用合作社及商業銀行、正「聯手」推出「防詐騙協議」,以打擊詐騙案成風的問題。
今次亦是銀行業首次實施針對詐騙問題的改革,新措施將包括:
- 在客戶轉帳時要求進行雙重驗證姓名及帳戶;
- 客戶開設新帳戶時、必需進行生物特徵識別檢查(例如,面部識別;
- 對「加密貨幣等高風險平台」實施付款限制;
- 實施延遲交易安排(特別是對首次進行的轉帳交易);
- 增加向客戶通報何時有潛在的詐騙風險);
- 以及提高技術及系統的保護標準,以阻止日益複雜的詐騙案件。
目前,缺乏身分識別的措施是詐騙案造成數百萬人損失的關鍵因素。而新措施旨在限制向高風險的付款或轉賬活動,銀行亦會加強提醒客戶,何時有潛在的詐騙風險。
A composite image of signage of Australia's 'big four' banks ANZ, Westpac, the Commonwealth Bank (CBA) and the National Australia Bank Source: AAP
報告指出:「銀行業每年有 154 億筆交易,價值 2.5 兆澳元,因此,設計及建造適用於全個行業的收款人確認系統,是一項重大任務。」
「新系統的設計工作將立即開始,並將於 2024 年和 2025 年建成並推出。」
協會行政總裁 Anna Bligh 稱,今次銀行業的防詐騙協議是「打擊詐騙問題的最新攻勢」。
「銀行業最近的數據顯示,去年有 6 億元的被盜資金已向客戶歸還。」
「但為了繼續努力打擊詐騙問題,政府、銀行、電信公司、社交媒體及加密貨幣平台必須共同努力,希望可以比複雜的犯罪團夥快一步進行攔截,這一點是最關鍵。」
預計到 2024 年中期,銀行業的情報工作、也將獲得重大擴展,所有銀行都將可透過「欺詐報告交易所」及「澳洲金融犯罪交易所」,共享有關詐騙案的即時情報。