【等到頸都長】銀行業撥一億全面改革「防詐騙機制」

澳洲銀行業已經啟動一項耗資億元的網上支付系統新改革,以保護客戶免受金融欺詐和身分盜竊。

Identity theft becoming more and more common

Identity theft becoming more and more common Source: Getty / Getty images

澳洲銀行業協會昨日宣布,澳洲國內的社區銀行、信用合作社及商業銀行、正「聯手」推出「防詐騙協議」,以打擊詐騙案成風的問題。

今次亦是銀行業首次實施針對詐騙問題的改革,新措施將包括:
  • 在客戶轉帳時要求進行雙重驗證姓名及帳戶;
  • 客戶開設新帳戶時、必需進行生物特徵識別檢查(例如,面部識別;
  • 對「加密貨幣等高風險平台」實施付款限制;
  • 實施延遲交易安排(特別是對首次進行的轉帳交易);
  • 增加向客戶通報何時有潛在的詐騙風險);
  • 以及提高技術及系統的保護標準,以阻止日益複雜的詐騙案件。
目前,缺乏身分識別的措施是詐騙案造成數百萬人損失的關鍵因素。而新措施旨在限制向高風險的付款或轉賬活動,銀行亦會加強提醒客戶,何時有潛在的詐騙風險。

A composite image of signage of Australia's 'big four' banks ANZ, Westpac, the Commonwealth Bank (CBA) and the National Australia Bank (NAB) signage in Sydney, Friday, Oct. 23, 2015. (AAP Image/Joel Carrett) NO ARCHIVING
A composite image of signage of Australia's 'big four' banks ANZ, Westpac, the Commonwealth Bank (CBA) and the National Australia Bank Source: AAP
協會昨日在聲明中表示,「對收款人的身份進行認證,將有助於減少詐騙,確保大眾能夠確認正轉賬的金額是發到他們想要入賬的賬戶。」

報告指出:「銀行業每年有 154 億筆交易,價值 2.5 兆澳元,因此,設計及建造適用於全個行業的收款人確認系統,是一項重大任務。」

「新系統的設計工作將立即開始,並將於 2024 年和 2025 年建成並推出。」

協會行政總裁 Anna Bligh 稱,今次銀行業的防詐騙協議是「打擊詐騙問題的最新攻勢」。

「銀行業最近的數據顯示,去年有 6 億元的被盜資金已向客戶歸還。」

「但為了繼續努力打擊詐騙問題,政府、銀行、電信公司、社交媒體及加密貨幣平台必須共同努力,希望可以比複雜的犯罪團夥快一步進行攔截,這一點是最關鍵。」

預計到 2024 年中期,銀行業的情報工作、也將獲得重大擴展,所有銀行都將可透過「欺詐報告交易所」及「澳洲金融犯罪交易所」,共享有關詐騙案的即時情報。


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Published 25 November 2023 1:44pm
Source: SBS

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