有報告指出,2019年多間退休公積金公司表現大好,平均回報多達15%,是過去六年來最強勁的年份之一。
退休公積金研究員表示,受惠於12月份全球股市上漲,帶動退休公積金的表現創下歷史新高。
退休公積金評級調查公司SuperRatings估計,2019年平均風險的退休公積金投資組合的回報中位數達到14.8%,可能是過去廿年回報第二或第三最佳的一年。
2019年回報表現最傑出的是UniSuper,高達18.66% ,大幅拋離排名第二位的Australian Ethical (16.85%)及第三位的smartMonday (15.85%)。
SuperRatings執行董事雷柏爾(Kirby Rappell)表示,然而暫時未知可以持續多久。
雖然澳洲股票市場12月仍稍低迷,但已由上月初的跌勢中反升,而英國及美國的股票大幅上升近5%。而樓價上升和利息亦有助提高退休公積金回報。
但他指回報不會長期維持高回報率,下一個挑戰是如何讓客戶明白,這些回報不是正常的。
雷柏爾表示:「客戶應該享受高回報,但亦必須謹記十年期退休公積金包含3%至3.5%通脹率……因此我們的態度必須更加謹慎」。
如果不另行選擇的話,一般打工仔預設的MySuper退休公積金可獲平均15%回報。
Rainmaker Selecting Super的研究與合規執行董事鄧寧(Alex Dunnin)指出,退休公積金猶如「坐在一艘火箭船上」,不但股票表現強勁,受惠於利率下降,連物業回報率和基金回報率也達到逾20%和約10%。
鄧寧指有關未來回報的預測「總是令人擔心憂」,但他指澳洲人每年投放1700億元投在退休公積金。
他表示:「股票市場、基金、房地產的需求帶動價格,各公司仍繼續擴充和投資,令股票市場對投資者更具吸引力。」
| 十大回報最高退休公積金 | 一年回報(%) |
1 | UniSuper | 18.66 |
2 | Australian Ethical | 16.85 |
3 | smartMonday | 15.68 |
4 | IOOF | 15.66 |
5 | AustralianSuper | 15.46 |
6 | MercySuper | 15.15 |
7 | First State Super | 14.54 |
8 | Sunsuper for Life | 14.49 |
9 | Mercer Super | 14.41 |
10 | MLC Money | 14.26 |