根據法庭訴訟文件顯示，匯豐銀行未能保護 其950 名客戶，這些客戶在五年內一共損失了 2,300 萬元。
證監署表示，有關騙局比先前預期的更為廣泛，有些客戶損失超過達 9 萬元。
證監署副主席考特表示，該銀行未能控制有關詐騙行為，而問題是「廣泛及屬於系統性」。
她表示：『我們認為至少從 2023 年 1 月起，澳洲匯豐銀行經已意識到有未經授權交易的風險發生，而在他們控制詐騙的工作上存在漏洞。』
證監署在聲明中表示，自 2020 年 1 月起，澳洲匯豐銀行未能提供足夠的系統和流程來阻止這些詐騙的發生。
證監署又指，匯豐銀行本可以採取多項措施來幫助客戶，但他們缺乏實施這些措施的必要控制措施，包括未能監控和檢測潛在的欺詐活動。
這亦導致在去年（2023）10 月至今年（2024）3 月的半年內，令客戶損失達1,600 萬元予詐騙者。
證監署亦指該銀行對事件的回應時間明顯比預期慢，導致客戶無法使用其帳戶。
例如銀行平均需要 145 天才能完成調查， 但政府是規定銀行在收到報告後，最遲要在 45 天內向客戶提供報告通知。而該銀行亦平均需要 95 天，才能完全恢復客戶對其銀行帳戶的存取權限。
據報，其中一名客戶更加是等了 542 天，才重新可以使用其帳戶。
證監署在今年初亦曾經發表聲明，指因為澳洲匯豐銀行向客戶提供的產品，而讓客戶面對讓第三方可以存取客戶的網上或流動電話帳戶的風險。
有關騙局是詐騙者使用軟件來偽裝他們的電話號碼，並使用相同的鏈向客戶發送澳洲匯豐銀行的訊息。
然後詐騙者警告客戶，指他們的帳戶出現了可疑交易，要求他們撥打一個連接到假的銀行對應詐欺團隊的號碼,而有關號碼亦可以播放與澳洲匯豐銀行一樣的等待訊息。
去年12月，受害人Sunni Wan在一宗電話騙案中，失去了自己的全部積蓄，她向銀行索償，但直到兩星期前才得到幫助。
她表示，單是追回金錢遠遠不夠，尤其考慮到今次事件對她，以及其他受害者帶來的影響。
考特表示：『所有銀行都需要對打擊詐騙嚴陣以待，而如果我們認為銀行未能履行保護客戶的義務，我們將毫不猶豫地採取法律行動。』
證監署正向法庭要求對澳洲匯豐銀行採取法律行動。
澳洲匯豐之前因其處理客戶遭詐騙索償而受到批評，一些倡導團體最近亦對該銀行的反應緩慢和溝通不良表示擔憂。
該銀行是全球最大銀行集團之一的附屬公司，本台經已聯絡該銀行對事件作出回應。
11 月國會亦引入對預防詐騙框架法例，其中包括如果企業未採取合理措施預防、應對或報告詐騙事件，最高可以被罰款 5000 萬元。
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